Investasi Reksa Dana 101: Bagaimana Anda Menghasilkan Uang

Bagaimana Anda menghasilkan uang dengan berinvestasi di reksa dana? Pada dasarnya ada dua cara untuk menghasilkan uang dan dua cara kehilangan uang dengan berinvestasi di reksa dana. Mari kita turun ke dasar.

Ada ribuan dana untuk dipilih dan sebagian besar akan termasuk dalam salah satu dari empat kategori berdasarkan di mana mereka menginvestasikan uang (uang Anda). Mereka disebut: ekuitas (saham), obligasi, pasar uang, dan dana campuran. Dalam semua hal di atas Anda membuka akun, menginvestasikan uang, dan ini membeli Anda saham. Anda menghasilkan uang dengan berinvestasi berdasarkan jumlah saham yang Anda miliki. Hal yang sama berlaku jika Anda kehilangan uang saat berinvestasi.

Mari kita mulai dengan kategori paling populer dan paling berisiko yang disebut DANA EKUITAS, yang menginvestasikan uang dalam saham, yang juga disebut “ekuitas”. Mengapa menginvestasikan uang di sini? Tujuan utamanya adalah pertumbuhan, dengan pendapatan dividen sebagai tujuan sekunder. Anda menghasilkan uang dengan berinvestasi di sini ketika harga saham naik, dan dari dividen. Anda kehilangan uang saat harga saham turun. Dividen berasal dari saham dalam portofolio reksa dana dan diteruskan kepada Anda. Mereka (seperti semua dividen) adalah milik Anda untuk disimpan. Daya tarik utama dana ekuitas: potensi pengembalian yang tinggi.

DANA OBLIGASI memiliki satu tujuan utama: pendapatan yang lebih tinggi dalam bentuk dividen. Mereka juga disebut DANA PENDAPATAN, dan umumnya lebih aman daripada jenis ekuitas. Anda menginvestasikan uang di sini untuk mendapatkan dividen yang lebih tinggi daripada yang bisa Anda dapatkan di tempat lain. Dividen berasal dari bunga yang diperoleh dari portofolio obligasi reksa dana. Anda juga dapat menghasilkan uang dengan berinvestasi saat harga saham naik; dan kehilangan uang saat harga saham jatuh. Biasanya, ada fluktuasi harga yang jauh lebih sedikit daripada yang akan Anda temukan di ekuitas atau kategori saham.

BALANCED FUNDS adalah media yang membahagiakan di antara keduanya, karena mereka menginvestasikan uang di saham dan obligasi. Oleh karena itu, Anda menghasilkan uang dari kenaikan harga saham dan dividen, dan kehilangan uang yang diinvestasikan saat harga saham jatuh. Di sini Anda memiliki risiko sedang.

DANA PASAR UANG adalah alternatif yang aman dan Anda menghasilkan uang dengan berinvestasi di dalamnya hanya dengan satu cara: dividen. Mereka menginvestasikan uang dan mendapatkan bunga dalam IOU berkualitas tinggi dan berjangka pendek (di pasar uang). Bunga ini mereka berikan kepada Anda dalam bentuk dividen. Harga saham dipatok pada $ 1 dan tidak berfluktuasi. Sangat jarang investor kehilangan uang dengan berinvestasi di sini.

Kebanyakan orang menginvestasikan uang di reksa dana sebagai investasi jangka panjang. Jadi, dalam banyak kasus mereka hanya mengizinkan perusahaan dana untuk menginvestasikan kembali semua dividen (dan distribusi lain) untuk membeli lebih banyak saham. Distribusi (seperti keuntungan modal dari penjualan saham) agak teknis. Jangan khawatir – jika Anda memiliki mereka datang, Anda akan mendapatkan bagian Anda. Dan Anda juga akan menerima laporan berkala yang menunjukkan aktivitas di akun Anda.

Di awal kami mengatakan bahwa pada dasarnya ada dua cara untuk menghasilkan uang dan dua cara untuk kehilangan uang berinvestasi di reksa dana. Apa cara kedua Anda bisa kehilangan uang? Izinkan saya memberi Anda contoh, dan sebagai mantan perencana keuangan, saya telah melihat ini terjadi berkali-kali. Joe Blow memutuskan untuk menginvestasikan uang di reksa dana melalui “perencana keuangan” (bukan saya). Dia memasukkan $ 20.000 ke dalam dana saham, dan sekitar setahun kemudian dia melihat pernyataan terbarunya dan itu menunjukkan nilai total $ 19.000.

Pasar saham pada tahun itu menunjukkan sedikit kenaikan. Bagaimana dia kehilangan uang saat berinvestasi? Jawaban: $ 1000 digunakan untuk membayar biaya penjualan yang disebut “beban”. Sekitar $ 300 digunakan untuk mendanai biaya tahunan, dan $ 300 lainnya untuk biaya tambahan. Joe mengklaim bahwa dia tidak tahu apa-apa tentang biaya dan biaya ini.

Anda tidak perlu mengeluarkan banyak uang saat menginvestasikan uang di reksa dana. Seandainya Joe pergi dengan dana TANPA BEBAN, dia dapat menginvestasikan total biaya sekitar $ 200 setahun, untuk pengeluaran. Anda dapat menghasilkan uang dengan berinvestasi di reksa dana sebagai investasi jangka panjang. Hanya saja, jangan merugikan diri sendiri dengan kehilangan uang karena biaya dan biaya yang tinggi.



Source by James Leitz